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L’investissement durable gagne en popularité

Source: MeDirect 22/02/19

Le marché
des particuliers aussi se montre de plus en plus convaincu par l’investissement durable. Or, nous sommes encore nombreux à rester en retrait. Alors que les chiffres montrent en suffisance que l’investissement durable ne porte pas
forcément préjudice au rendement.

Plusieurs raisons poussent les investisseurs à opter de plus en plus pour des investissements durables. L’aspect éthique, tout d’abord, nous incite à ne pas soutenir les entreprises qui produisent des armes ou du tabac
ou ne respectent pas les conditions de travail de leurs employés. On peut aussi investir dans des entreprises spécialisées dans les nouvelles sources d’énergie, l’alimentation saine, la lutte contre la pollution
ou en faveur d’un monde plus durable. Ces deux aspects revêtent de l’importance aux yeux de nombreux investisseurs.

Les grands acteurs professionnels misent davantage sur le développement durable. En 2018, le géant de l’investissement BlackRock a fourni une présentation circonstanciée de la manière dont ses investissements répondaient
aux critères ESG pour l’ensemble de sa gamme de fonds. De même, le fonds de pension néerlandais APG a annoncé en 2016 qu’il continuerait à incorporer le développement durable dans sa politique d’investissement,
et les effets sont déjà tangibles. Le rapport annuel de l’année 2017 confirme que l’empreinte carbone a diminué et que les investissements dans l’énergie durable et autres projets durables ont au
contraire augmenté. Et le processus n’est pas près de s’arrêter.

Les mesures prises par ces acteurs entraînent une modification de la demande sur le marché. Les décisions d’investissement de grands acteurs comme ceux-là peuvent influencer au final les flux de fonds. Ces derniers glissent
vers des fonds et catégories d’investissement qui engrangent des résultats supérieurs à la moyenne en termes de durabilité. Les investisseurs commencent également à prendre conscience que les
investissements durables peuvent leur rapporter un bon rendement. Seul un quart de la population mondiale estime encore que l’investissement durable sera préjudiciable aux résultats de l’investissement. C’est ce qui
ressort de la Schroders Global Investor Study 2018, une enquête menée auprès de plus de 22.000 investisseurs dans trente pays. La Belgique ne compte même que 19 pour cent de sceptiques. Pourtant, à peine la moitié
des investisseurs de notre pays ont investi davantage dans le durable au cours des cinq dernières années, alors qu’ils sont 64 pour cent à avoir fait le pas à l’échelle mondiale. Ce sont les jeunes investisseurs
de 18 à 34 ans qui marquent l’intérêt le plus vif pour ce type de placements. Mais nombreux sont ceux qui ne disposent pas d’informations ou de connaissances suffisantes pour passer à l’investissement durable.

Le bureau d’études international Morningstar compare, à la lumière de 20 indices, les performances des investissements durables à celles des placements traditionnels. Nous en citerons deux. Depuis la date de lancement
en décembre 2009 jusque fin 2017, l’indice Morningstar Europe Sustainability (entreprises européennes durables) a engrangé un rendement annuel moyen de 9,1%. C’est mieux que l’indice conventionnel Morningstar
Europe Large-Mid Cap (grandes et moyennes entreprises européennes traditionnelles), qui affiche 8,7 pour cent. 

Les chiffres des rendements publiés par Morningstar, mais aussi d’autres études, démontrent que l’investissement durable peut générer un rendement accru. C’est une erreur de penser que la durabilité
en matière d’investissements est nuisible au rendement. En effet, les entreprises qui s’illustrent en matière d’environnement, de politique sociale ou de gestion d’entreprise, enregistrent souvent un meilleur
rendement financier. En moyenne, leur volatilité est plus faible et les grands écarts vers le bas (drawdown maximum) sont moins importants. Il semble donc y avoir un lien entre les bonnes performances en termes de durabilité et
le facteur qualité.

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