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L’importance d’investir à long terme

Source: MeDirect

Avant de se laisser tenter par une transaction, l’investisseur doit bien prendre conscience que les périodes  de fluctuations du marché peuvent être particulièrement dangereuses, car elles ont tendance à
induire  une réaction émotionnelle et à augmenter les préjugés comportementaux – auxquels nous sommes tous  confrontés. S’ils ne sont pas maîtrisés, ces préjugés
peuvent nous amener à prendre de mauvaises décisions  qui peuvent nuire aux rendements d’investissement à long terme.

Le graphique de Morningstar ci-dessous examine trois stratégies d’investissement différentes qui illustrent 
à quel point une approche d’investissement à long terme se traduit généralement par des rendements plus 
élevés que lorsqu’on réagit à des conditions défavorables sur le marché en quittant celui-ci.

©2018 Morningstar. Les rendements du passé ne constituent pas une garantie pour le futur. Le graphique ci-dessus
est montré à 

titre purement illustratif et ne peut être considéré comme une indication d’investissement.
Le marché d’actions illustré dans le graphique est le “Ibbotson®Large Company Stock Index’. Cash est le “30-
day U.S. Treasury bill”.

La grande influence du sentiment de l’investisseur, qui ressort des récentes fluctuations du marché, nous amène
à évoquer la façon dont Morningstar envisage l’investissement : tout est question de long terme et de justes valorisations.

Aussi les investisseurs devraient-ils toujours garder à l’esprit les trois principes suivants :

  • L’investissement est une opération qui s’envisage sur le long terme. Une correction de 5 à 10% peut sembler importante, mais représente peu sur un horizon d’investissement de 10 ans ou plus.
  • Évitez les titres de journaux sensationnels qui pourraient vous inciter à prendre les mauvaises décisions. Préférez les ouvrages traitant des procédés d’investissement aux pronostics
    des journaux.
  • Lorsque vous scrutez les opportunités d’investissement, construisez-vous un cadre solide de postulats de départ pour vous aider à établir la valeur réelle des actifs. De quoi vous donner un
    point de repère pour vos attentes.

Nous (comité d’investissement MeDirect, soutenu par Morningstar) resterons néanmoins concentrés sur les mêmes principes que dans toute autre période : la valorisation de  chaque catégorie d’investissement,
l’étude des facteurs fondamentaux de rendement et la remise  en cause des réactions automatiques d’angoisse / de cupidité auxquelles nous sommes tous exposés. Nous y  travaillons dans la structure
de notre comité, qui nous permet de confronter nos points de vue respectifs et de prendre de bonnes décisions à long terme, basées sur des analyses approfondies et mûrement réfléchies.

Nous tenions encore à vous préciser que nos Portefeuilles de la Gestion de patrimoine présentent des niveaux de liquidité  généralement plus élevés ; ceux-ci agissent comme un tampon
contre la volatilité, mais peuvent aussi être  activés lorsque certaines opportunités se présentent.

Les conséquences à court terme sur la valeur de votre portefeuille en cas de baisse du marché ne sont bien sûr jamais agréables, mais il faut être bien conscient que vous investissez pour une plus longue
période. Ce qui veut  dire que parfois vous traverserez des moments plus difficiles, comme en octobre 2014 ou en janvier 2016. Mais  rester investi, c’est bénéficier aussi des hausses du marché.

 

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