Plan d’investissement – Durable MeGreen

Avec ce plan d'investissement, vous investissez dans un panier de fonds diversifié répondant à des critères stricts en matière d'environnement, de société et de bonne gouvernance (ESG: environnement, société, gouvernance). Ce portefeuille a été développé avec le soutien de NN Investment Partners, qui évalue son caractère durable à travers ses comités internes dédiés à l'ESG. NN Investment Partners compte plus de 20 ans d'expérience dans l'application des critères ESG à leurs stratégies d'investissement. En investissant dans un plan d'investissement durable, vous visez non seulement un rendement financier, mais vous contribuez également à une société meilleure.
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DéfensifÉquilibréDynamique
Ce style d'investissement est conçu pour ceux qui recherchent une croissance modeste du capital sur les marchés forts. Ils peuvent cependant subir une perte modérée si les conditions du marché se détériorent.
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1. Stratégie et critères de sélection

La sélection des différents investissements sous-jacents est basée sur un processus qui implique à la fois une analyse financière traditionnelle et une analyse ESG.

De manière générale, les compartiments ambitionnent d'investir dans des entreprises et des institutions axées sur le développement durable qui considèrent comme essentiels:

  • l’environnement: par exemple via la gestion de l’eau et des émissions de gaz à effet de serre, une politique d’achats écologiques
  • leur rôle social: en offrant entre autres de bonnes conditions de travail, en visant la satisfaction du client, ...
  • la gouvernance d’entreprise: en garantissant par exemple l’indépendance du conseil d’administration, ou une bonne politique de rémunération. Concrètement, cela veut dire que les critères financiers ne sont pas les seuls à être examinés. Le score de durabilité des candidats à l’investissement joue aussi un rôle essentiel dans la composition du portefeuille.
2. Méthodologie

Différents facteurs sont pris en compte dans la sélection et le suivi des investissements sous-jacents. Ces facteurs sont évalués par NN Investment Partners (NN IP) – le gestionnaire des compartiments sélectionnés.

1. Exclusions basées sur des normes ou des comportements

Lors de la sélection des investissements sous-jacents, sont exclues les entreprises et les gouvernements qui violent gravement ou sévèrement les normes internationalement reconnues énoncées dans le Pacte mondial des Nations Unies (entre autres) ou les Droits de l'Homme.’

2. Exclusions par activité

Sont également exclues de la sélection, les entreprises (et mêmes les pays) actifs dans :

  • la production et/ou le commerce d'armes controversées,
  • l’industrie du tabac,
  • l’industrie du jeu et les "divertissements pour adultes",
  • la fourrure et le cuir "spécial",
  • l'industrie de l’extraction du charbon

3. Le scoring ESG

Les entreprises sont ensuite classifiées sur base d’un système de scoring développé par NN IP. Ce système repose sur :

  • l’avis des analystes de NN IP concernant les risques et opportunités d’une entreprise et,
  • les ratings ESG attribués à l’entreprise par Sustainalytics, leader mondial dans la recherche et les ratings ESG et de gouvernance d’entreprise.

Ce score ESG entrera en compte dans la sélection finale des sous-jacents du portefeuille. Concrètement, une entreprise avec un score financier élevé ne sera pas sélectionnée si son score ESG est inférieur à la moyenne du secteur.

4. L’investissement avec impact

Entrent aussi en considération dans la sélection des sous-jacents, des investissements avec impact. Il s’agit d’investissements qui visent à atteindre des objectifs sociaux ou environnementaux mesurables. C’est notamment le cas des obligations vertes. L’émetteur d'une obligation verte investit cet argent dans des projets qui, par exemple, réduisent les émissions de CO2 de manière mesurable.

Au-delà de ces critères de sélection, les gestionnaires des compartiments sélectionnés assurent un suivi actif et s’engagent auprès des entreprises dans lesquelles ils investissent, et ceci via: le vote ou l'actionnariat actif et l'engagement

5. Le vote ou l’actionnariat actif

Cet engagement repose sur la conviction que les entreprises qui accordent une attention suffisante à la bonne gouvernance obtiennent de meilleurs résultats à long terme. La bonne gouvernance doit donc être promue parmi les entreprises dans lesquelles le gestionnaire du compartiment investit. Par exemple, les entreprises dans lesquelles le compartiment investit doivent faire preuve transparence quant à la manière dont les membres du comité de gestion et les processus de gestion font en sorte de consacrer une attention suffisante aux risques climatiques, au respect des normes sociales,…

Afin de promouvoir la bonne gouvernance dans les sociétés dans lesquelles il investit, le gestionnaire utilise activement les droits de vote attachés aux actions. Actuellement, il se concentre sur trois thèmes importants: 1) la durabilité, 2) l'efficacité et la diversité du conseil, et 3) l'alignement de la rémunération des administrateurs sur la stratégie de l'entreprise.

6. L’engagement

En plus de la participation via la politique de vote, le gestionnaire s’engage également sous d’autres formes auprès des entreprises dans lesquelles il investit. Des discussions proactives ont lieu avec les dirigeants des entreprises pour discuter des normes ESG et les stimuler davantage si nécessaire.

Outre les critères financiers, le caractère durable des candidats à l'investissement et l’effort fourni pour évoluer toujours plus en ce sens jouent donc un rôle essentiel dans la composition du portefeuille.

Plus d'informations sur la méthodologie utilisée pour les investissement durables

Composition du portefeuille
Actions
49%
Obligations
47%
Liquidités
2%
Autres
2%
Composition du Portefeuille au 01-08-2020
Le terme 'Fonds' désigne communément un OPC (Organisme de Placement Collectif). Un OPC est une entreprise qui regroupe les capitaux placés par différents investisseurs et les investit dans divers produits financiers (actions, obligations, liquidités, etc.) afin de répartir les risques.
Avant de procéder à l'investissement dans ces fonds, vous devez lire et évaluer le KIID et le prospectus. Le KIID énonce les objectifs, la politique d'investissement, les risques et avantages, les frais et les performances passées du fonds.
Nous vous invitons à lire toutes les informations des fonds. Vous trouverez l'onglet 'Continuer' en bas de cette page.
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de NN (L) Patrimonial (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,45%
dont 0,72% payés à MeDirect
VNI
€ 796,40
Objectif d'investissement
Le fonds investit principalement dans un portefeuille diversifié composé d'actions européennes et d'instruments à revenu fixe de la zone euro émis par des entreprises et émetteurs dotés de politiques de développement durable. Seuls les pays dotés des meilleurs scores environnementaux, sociaux et de gouvernance sont inclus dans notre univers d'investissement éligible. Les sociétés confrontées à des problèmes graves et structurels liés à des actions contestables sont exclues. Le fonds est activement géré sur la base d'un profil d'investissement de 50% en obligations libellées en euros et 50% en actions européennes. L'objectif du fonds est de dépasser la performance de l'Indice de référence suivant : 50% MSCI Europe Index (Net) hedged (EUR), 50% Bloomberg Barclays Euro Aggregate. Le fonds investit dans des instruments financiers dérivés pour couvrir tous les risques de change afin d'éviter les risques de change pour les investisseurs en euros. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de crédit
Risque exceptionnel

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de NN (L) (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,80%
dont 0,90% payés à MeDirect
VNI
€ 387,86
Objectif d'investissement
Le fonds investit dans des sociétés cotées sur des Bourses européennes et qui poursuivent une politique de développement durable. Ces sociétés allient le respect de principes sociaux, environnementaux et de gouvernance à la performance financière. L'objectif du fonds est de; battre la performance de la valeur de référence MSCI Europe NR. Pour tout complément d’information; veuillez consulter le prospectus du fonds."
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de change
Risque lié aux marchés émergents
Risque exceptionnel

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de NN (L) (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
0,60%
dont 0,24% payés à MeDirect
VNI
€ 274,64
Objectif d'investissement
Le fonds investit en premier lieu dans un portefeuille international d'obligations vertes de premier ordre, libellées principalement en euros. Les obligations vertes sont des instruments dont les revenus serviront à financer ou refinancer des projets existants et/ou nouveaux bénéfiques à l'environnement. Le fonds peut investir jusqu'à 10 % de ses actifs nets dans des obligations comportant des risques accrus. Pour déterminer notre univers éligible, nous vérifions si les obligations sélectionnées respectent les Principes des obligations vertes définis par l'International Capital Market Association (directives en matière de transparence et d'établissement de rapports indiquant que des capitaux supplémentaires peuvent être utilisés au profit de projets respectueux de l'environnement). L'objectif du fonds est de surperformer l'indice de référence Bloomberg Barclays MSCI Euro Green Bond Index. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
N/A
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de crédit
Risque de liquidité
Risque exceptionnel

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de NN (L) (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
0,85%
dont 0,39% payés à MeDirect
VNI
€ 250,00
Objectif d'investissement
Le fonds investit en premier lieu dans un portefeuille diversifié d'obligations de sociétés de premier ordre libellées en euros, mais un pourcentage limité sera également investi dans des obligations de sociétés de faible qualité. Les sociétés confrontées à des problèmes graves et structurels sont exclues. L'objectif du fonds est d'enregistrer une performance supérieure à celle de la valeur de référence Bloomberg Barclays Euro Aggregate Corporate. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
N/A
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de crédit
Risque de liquidité
Risque lié aux marchés émergents
Risque de volatilité
Risque exceptionnel
Risque des valeurs sous-jacentes spécifiques

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de NN (L) (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,80%
dont 0,90% payés à MeDirect
VNI
€ 503,71
Objectif d'investissement
Le fonds cherche à investir dans des sociétés qui exercent un impact social et environnemental positif en sus de générer un rendement financier. Le fonds investit dans des sociétés établies, cotées ou négociées dans le monde entier. Le fonds peut également investir directement, jusqu'à 20 % de ses actifs nets, en Chine continentale. Le portefeuille est diversifié entre différents thèmes d'impact, pays et secteurs au travers d'une analyse des sociétés et de la mesure de leur engagement et leur impact. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de change
Risque associé à la Chine
Risque exceptionnel

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Tarifs
Frais d'entrée non récurrentsTaxe boursière à l’achatDroits de garde (annuels)Taxe sur la plus-valueFrais de sortie non récurrentsTaxe boursière à la vente
AucuneAucuneAucuneTaxe sur la plus-value réalisée à la vente de fonds communs de placement qui se composent de plus de 10% de produits à revenu fixe : une taxe de 30% est prélevée sur la plus-value générée par les titres à revenu fixe du fonds. La plus-value est constituée des revenus d'intérêts plus les gains en capital enregistrés moins les pertes en capital encourues.Aucune1,32% (max. 4000 € par fonds)
Ces fonds n'ont pas de date d'échéance.
Vous pouvez consulter la dernière valeur nette d'inventaire de chaque fonds sur www.beama.be.
Vous pouvez déjà investir dans un plan d'investissement à partir de 2.500€
Il est possible que ces fonds appliquent le swing pricing. Pour plus d'infos, consultez les prospectus.
Avantages
  • Diversifié sur 5 différents fonds d’investissement durable
  • Vous visez non seulement un rendement financier, vous contribuez également à une société meilleure
  • Choisissez parmi 3 profils de risque (de défensif à dynamique)
Inconvénients
  • Diversifié ne veut pas dire qu'aucune perte ne peut se produire
  • Pas de surveillance de votre portefeuille par MeDirect
  • le plan d'investissement est composé de fonds d'investissement soumis aux règles fiscales standard applicables en Belgique. En cas de vente, MeDirect prélève l'impôt à la source pour toutes les taxes applicables afin que vous n'ayez rien d'autre à faire
Si vous avez la moindre réclamation, vous pouvez prendre contact avec notre agent de conformité à l'adresse suivante : Compliance Officer MeDirect, 66 Boulevard de l'Impératrice - B-1000 Bruxelles, ou via email complaints@medirect.be. Pour les litiges financiers, vous pouvez contacter notre médiateur Ombudsfin à l'adresse, North Gate II, Koning Albert II - laan 8 bus 2, 1000 Brussel ou via email sur ombudsman@ombudsfin.be
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