Plan d’investissement – Capitalisation et Revenu

MeDirect a composé ce Portefeuille Modèle pour vous permettre d'investir aussi efficacement que simplement.
Le capitalisation portefeuille ne comporte que des fonds de capitalisation. Les revenus sont automatiquement réinvestis dans le but d'accroître votre capital.
Le revenu portefeuille comporte principalement des fonds distribuant leurs rendements. Vous recevez des dividendes régulièrement.
Investissez maintenant dans ce portefeuille diversifié en une seule étape.
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FaibleMoyen – FaibleMoyenMoyen - ÉlevéÉlevé
Ce style d'investissement est conçu pour ceux qui recherchent une croissance modeste du capital sur les marchés forts. Ils peuvent cependant subir une perte modérée si les conditions de marché se détériorent.
*Le graphique présente l'évolution historique de la valeur du plan d'investissement. Elle est calculée sur la base de la valeur liquidative historique («VNI») des fonds composants le plan d'investissement, sur la base d'un montant de départ de 10 000 €. Les résultats du passé ne garantissent pas l'avenir. Source d'information NAV: Morningstar
Choisissez ce plan d'investissement
Composition du portefeuille
Actions
43%
Obligations
47%
Liquidités
9%
Autres
1%
Composition du Portefeuille au 28-05-2020
Ces fonds n'ont pas de date d'échéance.
Vous pouvez consulter la dernière valeur nette d'inventaire de chaque fonds sur www.beama.be.
Vous pouvez déjà investir dans un plan d'investissement à partir de 2.500€
Il est possible que ces fonds appliquent le swing pricing. Pour plus d’infos, consultez les prospectus.
Nom et catégorie du fonds
Amundi Funds Cash EUR - AE
Compartiment de Amundi Funds (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
0,30%
dont 0,10% payés à MeDirect
VNI
€ 99,10
Objectif d'investissement
L'objectif du Compartiment est de rechercher une performance proche de l'indicateur de référence Euribor 3 mois, en investissant au moins 67% de ses actifs dans des instruments du marché monétaire. Le Compartiment veille à ce que l’échéance moyenne de son portefeuille ne dépasse pas les 90 jours.Le Compartiment peut investir dans des instruments dérivés à des fins de couverture. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
N/A
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de contrepartie

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Invesco Funds - Invesco Pan European Structured Equity Fund A Accumulation EUR
Compartiment de Invesco Funds SICAV (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,57%
dont 0,65% payés à MeDirect
VNI
€ 16,78
Objectif d'investissement
Le Fonds entend investir principalement en actions de sociétés européennes. Le Fonds est géré au moyen de « méthodes quantitatives ». Nous définissons les « méthodes quantitatives » comme les techniques mathématiques, logiques et statistiques appliquées à la sélection des titres. le Fonds fait l'objet d'une gestion active sans qu'aucune contrainte ne lui soit imposée par un indicateur de référence. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque associé aux instruments dérivés
Risque de change
Risque exceptionnel

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
PIMCO GIS Global Investment Grade Credit Fund E Class EUR (Hedged) Accumulation
Compartiment de PIMCO Funds: Global Investors Series PLC (Open Ended Investment Company domicilié à Irlande)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,39%
dont 0,63% payés à MeDirect
VNI
€ 17,14
Objectif d'investissement
Le fonds vise à optimiser le rendement total de vos avoirs en investissant principalement dans un portefeuille diversifié composé de titres et d'instruments à revenu fixe de qualité "investment grade" émis par des entreprises, sur la base de principes de gestion prudente des investissements. Le fonds peut investir jusqu'à 15 % dans des titres de qualité inférieure. Ces titres sont considérés comme plus risqués, mais produisent d'ordinaire un niveau de revenu supérieur. Le fonds peut investir dans des instruments dérivés au lieu d'investir directement dans les titres sous-jacents. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de crédit
Risque de liquidité
Risque de contrepartie
Risque associé aux instruments dérivés
Risque de change
Risque lié aux marchés émergents
Risque de taux d'intérêt
Risque des valeurs sous-jacentes spécifiques

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
BlackRock Global Funds - Euro Bond Fund A2
Compartiment de BlackRock Global Funds (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
0,97%
dont 0,30% payés à MeDirect
VNI
€ 30,11
Objectif d'investissement
Le Fonds investit au moins 80% du total de son actif dans des titres de créances. Ils comprennent les obligations et les instruments du marché monétaire (c'est-à-dire des titres de créance à échéance à court terme). Au moins 70 % du total de l’actif du Fonds seront investis dans des titres libellés en euro. Les titres de créances peuvent être émis par des Etats, des organismes d’Etat, des sociétés et des entités supranationales (telles que la Banque internationale pour la reconstruction et le développement) domiciliées dans des pays appartenant ou non à la zone euro. Au moins 80 % de l’actif total du Fonds seront « de bonne qualité » (investment grade, c’est-à-dire correspondant à un niveau défini de solvabilité) au moment de l’achat. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de crédit
Risque de liquidité
Risque de contrepartie
Risque associé aux instruments dérivés

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
BlackRock Global Funds- European Value Fund A2 EUR
Compartiment de BlackRock Global Funds (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,82%
dont 0,60% payés à MeDirect
VNI
€ 56,84
Objectif d'investissement
Le Fonds investit au moins 70 % du total de son actif en actions de sociétés domiciliées, ou exerçant la majeure partie de leurs activités, en Europe. Le gestionnaire financier par délégation sélectionne les investissements du Fonds à sa discrétion et, ce faisant, peut prendre en compte l'Indice MSCI Europe Value. Le Fonds privilégie les actions de sociétés qui sont sous-évaluées. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de contrepartie
Risque de concentration
Risque exceptionnel

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
M&G (Lux) Investment Funds 1 - M&G (Lux) Global Macro Bond Fund A EUR Acc
Compartiment de M&G (LUX) Investment Funds 1 (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,48%
dont 0,50% payés à MeDirect
VNI
€ 15,44
Objectif d'investissement
Le fonds vise à générer à la fois une croissance du capital et un revenu, de manière à dégager un rendement supérieur au cours du marché obligataire mondial sur toute période de cinq années consécutives. Au moins 80 % du fonds sont investis dans des obligations émises par des États et des entreprises. Ces émetteurs peuvent être situés dans n’importe quel pays. Le gestionnaire des investissements sélectionne les investissements sur la base de l’évaluation de différents facteurs macro-économiques. Le fonds peut utiliser des instruments dérivés pour obtenir une exposition aux investissements supérieure à la valeur du fonds (effet de levier). Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de crédit
Risque de liquidité
Risque de contrepartie
Risque associé aux instruments dérivés
Risque de change
Risque lié aux marchés émergents
Risque associé à la Chine
Risque de taux d'intérêt

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
PIMCO GIS Global Real Return Fund E Class EUR (Hedged) Accumulation
Compartiment de PIMCO Funds: Global Investors Series PLC (Open Ended Investment Company domicilié à Irlande)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,39%
dont 0,63% payés à MeDirect
VNI
€ 17,71
Objectif d'investissement
Le Fonds vise à optimiser le «rendement réel» de votre investissement. Le Fonds investit principalement dans une gamme de titres et d'instruments à revenu fixe indexés sur l'inflation émis par des gouvernements, leurs organes ou par des entreprises. Le Fonds investit principalement dans des titres de qualité "investment grade", mais pourra investir jusqu'à 10 % dans des titres de qualité "non-investment grade", qui sont considérés comme plus risqués. Les actifs détenus par le Fonds peuvent être libellés dans une grande variété de devises, avec une exposition de change hors dollar américain limitée à 20 % du total des actifs. Le Fonds peut investir dans des instruments dérivés. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de crédit
Risque de liquidité
Risque de contrepartie
Risque associé aux instruments dérivés
Risque de change
Risque lié aux marchés émergents
Risque de taux d'intérêt
Risque des valeurs sous-jacentes spécifiques

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Robeco BP US Premium Equities D €
Compartiment de Robeco Capital Growth Funds (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,71%
dont 0,75% payés à MeDirect
VNI
€ 371,11
Objectif d'investissement
Le fonds qui investit de manière flexible dans l'ensemble des capitalisations boursières et secteurs. La sélection de ces titres est basée sur une analyse fondamentale. Le portefeuille est systématiquement construit selon une approche « bottom-up » afin de présenter une valorisation attractive, de solides fondamentaux commerciaux et un momentum commercial en amélioration. Les investissements sont réalisés principalement dans des titres libellés en dollars US. Le fonds est libellé en euros. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de volatilité
Risque de concentration

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Comgest Growth Emerging Markets EUR R Acc
Compartiment de Comgest Growth PLC (Open Ended Investment Company domicilié à Irlande)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
2,04%
dont 1,00% payés à MeDirect
VNI
€ 29,47
Objectif d'investissement
L'objectif de ce Fonds (géré de manière dynamique) est d'investir dans un portefeuille de sociétés de qualité et affichant un fort potentiel de croissance sur le long terme. Le Fonds investira au moins deux tiers de ses actifs dans des titres émis par des sociétés cotées ou négociées sur des marchés réglementés et ayant leur siège social ou exerçant principalement leurs activités sur des marchés émergents. Le Fonds investira principalement en actions et dans des titres de créance de qualité « investment grade ». Le Fonds peut avoir recours à des instruments financiers dérivés. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de liquidité
Risque de contrepartie
Risque de change
Risque lié aux marchés émergents
Risque associé à la Chine

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Man GLG Japan CoreAlpha Equity Class D EUR
Compartiment de Man Funds plc (Open Ended Investment Company domicilié à Irlande)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,83%
dont 0,75% payés à MeDirect
VNI
€ 89,03
Objectif d'investissement
Le Fonds investit principalement dans des actions (ou instruments assimilés) cotées ou négociées d'émetteurs japonais ou générant une part substantielle de leurs revenus au Japon. Il peut également investir dans d'autres catégories d'actifs, notamment les titres de créance, les devises, les dépôts et d'autres fonds de placement, ainsi que dans d'autres régions. Un processus de présélection des placements rigoureux peut impliquer que le Fonds détienne un nombre relativement restreint d'investissements. Le Fonds peut utiliser des instruments financiers dérivés. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de liquidité
Risque associé aux instruments dérivés
Risque de volatilité
Risque de concentration

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Tarifs
Frais d'entrée non récurrentsTaxe boursière à l’achatDroits de garde (annuels)Taxe sur la plus-valueFrais de sortie non récurrentsTaxe boursière à la vente
AucuneAucuneAucuneTaxe sur la plus-value réalisée à la vente de fonds communs de placement qui se composent de plus de 10% de produits à revenu fixe : une taxe de 30% est prélevée sur la plus-value générée par les titres à revenu fixe du fonds. La plus-value est constituée des revenus d'intérêts plus les gains en capital enregistrés moins les pertes en capital encourues.Aucune1,32% (max. 4000 € par fonds)
Le terme ‘Fonds’ désigne communément un OPC (Organisme de Placement Collectif). Un OPC est une entreprise qui regroupe les capitaux placés par différents investisseurs et les investit dans divers produits financiers (actions, obligations, liquidités, etc.) afin de répartir les risques.
Avant de procéder à l'investissement dans ces fonds, vous devez lire et évaluer le KIID et le prospectus. Le KIID énonce les objectifs, la politique d'investissement, les risques et avantages, les frais et les performances passées du fonds.
Nous vous invitons à lire toutes les informations des fonds. Vous trouverez l'onglet 'Continuer' en bas de cette page.
Avantages
  • Diversifié sur divers fonds avec un profil de risque équilibré
  • Sélection de fonds de distribution qui versent des dividendes de façon régulière
  • Mêmes conditions que lors de l'achat des fonds par vous-même
Inconvénients
  • Une sélection de fonds équilibrés ne veut pas dire qu'aucune perte ne peut se produire
  • Pas de surveillance de votre portefeuille par MeDirect
  • Vous payerez 30 % de précompte mobilier sur les versements de dividendes, et l'impôt sur les gains en capital lors de la vente éventuelle de fonds qui investissent plus de 10% dans des obligations. Cette déduction est effectuée automatiquement, ce qui signifie que vous n'avez pas besoin de l'indiquer dans votre déclaration d'impôts.
Si vous avez la moindre réclamation, vous pouvez prendre contact avec notre agent de conformité à l'adresse suivante : Compliance Officer MeDirect, 66 Boulevard de l’Impératrice – B-1000 Bruxelles, ou via email complaints@medirect.be. Pour les litiges financiers, vous pouvez contacter notre médiateur Ombudsfin à l'adresse, North Gate II, Koning Albert II – laan 8 bus 2, 1000 Brussel ou via email sur ombudsman@ombudsfin.be
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