Plan d’investissement – Capitalisation et Revenu

MeDirect a composé ce Portefeuille Modèle pour vous permettre d'investir aussi efficacement que simplement.
Le capitalisation portefeuille ne comporte que des fonds de capitalisation. Les revenus sont automatiquement réinvestis dans le but d'accroître votre capital.
Le revenu portefeuille comporte principalement des fonds distribuant leurs rendements. Vous recevez des dividendes régulièrement.
Investissez maintenant dans ce portefeuille diversifié en une seule étape.
Choisissez votre plan d'investissement
LowMedium-LowMediumMedium-HighHigh
*Le graphique présente l'évolution historique de la valeur du plan d'investissement. Elle est calculée sur la base de la valeur liquidative historique («VNI») des fonds composants le plan d'investissement, sur la base d'un montant de départ de 10 000 €. Les résultats du passé ne garantissent pas l'avenir. Source d'information NAV: Morningstar
Choisissez ce plan d'investissement
Composition du portefeuille
Actions
43%
Obligations
56%
Liquidités
-1%
Autres
2%
Composition du Portefeuille au 10-07-2020
Le terme ‘Fonds’ désigne communément un OPC (Organisme de Placement Collectif). Un OPC est une entreprise qui regroupe les capitaux placés par différents investisseurs et les investit dans divers produits financiers (actions, obligations, liquidités, etc.) afin de répartir les risques.
Avant de procéder à l'investissement dans ces fonds, vous devez lire et évaluer le KIID et le prospectus. Le KIID énonce les objectifs, la politique d'investissement, les risques et avantages, les frais et les performances passées du fonds
Nous vous invitons à lire toutes les informations des fonds. Vous trouverez l'onglet 'Continuer' en bas de cette page.
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de Robeco Capital Growth Funds (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,01%
dont 0,40% payés à MeDirect
VNI
€ 109,57
Objectif d'investissement
Le Fonds investit principalement dans un portefeuille diversifié d'obligations d'entreprises internationales de qualité "Investment Grade", mais peut egalement investir dans d'autres classes d'actifs oblibataires. telles que le High Yield. Tous les risques de change ont été couverts. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de contrepartie
Risque associé aux instruments dérivés
Risque des valeurs sous-jacentes spécifiques

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de M&G (LUX) Investment Funds 1 (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,70%
dont 0,75% payés à MeDirect
VNI
€ 8,04
Objectif d'investissement
Le fonds vise à générer à la fois une croissance du capital et un revenu, de manière à dégager un rendement supérieur au cours du marché boursier européen sur toute période de cinq années consécutives. Au moins 80 % du fonds sont investis dans un portefeuille axé valeur d’actions de sociétés européennes. L’indice MSCI Europe Net Return est un point de référence par rapport auquel la performance du fonds peut être mesurée. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
N/A
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de contrepartie
Risque de change
Risque de volatilité

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de BlackRock Global Funds (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,83%
dont 0,60% payés à MeDirect
VNI
€ 14,32
Objectif d'investissement
Le Fonds cherche à générer un niveau de revenu supérieur à la moyenne et à conserver une croissance du capital à long terme. Le Fonds investit au moins 70% du total de son actif en actions de sociétés domiciliées, ou exerçant la majeure partie de leurs activités, en Europe. Par « Europe », on entend tous les pays européens, y compris le Royaume-Uni, l’Europe de l’Est et les pays de l’ex-Union soviétique. Le Fonds distribue un revenu brut. Le gestionnaire sélectionne les investissements du Fonds à sa discrétion et, ce faisant, peut prendre en compte l'Indice MSCI Europe. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de contrepartie
Risque de change
Risque exceptionnel

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de BlackRock Global Funds (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
0,98%
dont 0,30% payés à MeDirect
VNI
€ 20,69
Objectif d'investissement
Le Fonds investit au moins 80% du total de son actif dans des titres de créances. Ils comprennent les obligations et les instruments du marché monétaire à court terme. Au moins 70 % du total de l’actif du Fonds seront investis dans des titres libellés en euro. Les titres de créances peuvent être émis par des Etats, des organismes d’Etat, des sociétés et des entités supranationales domiciliées dans des pays appartenant ou non à la zone euro. Au moins 80 % de l’actif total du Fonds seront « de bonne qualité » au moment de l’achat. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de crédit
Risque de liquidité
Risque de contrepartie
Risque associé aux instruments dérivés

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de Legg Mason Global Funds PLC (Open Ended Investment Company domicilié à Irlande)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,34%
dont 0,55% payés à MeDirect
VNI
€ 104,18
Objectif d'investissement
L'objectif du Fonds est d'obtenir un revenu et d'accroître sa valeur, en investissant dans des obligations ayant une note de crédit élevée au moment de l'achat. Le Fonds peut investir jusqu'à 20 % de son actif dans des obligations qui ne sont pas représentées dans le FTSE World Government Bond Index mais ayant une note de crédit élevée au moment de l'achat. Le Fonds peut investir dans des produits dérivés. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de crédit
Risque de liquidité
Risque de contrepartie
Risque associé aux instruments dérivés
Risque de change
Risque opérationnel
Risque de concentration
Risque de taux d'intérêt

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de Pictet (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,54%
dont 0,60% payés à MeDirect
VNI
€ 92,83
Objectif d'investissement
Le Compartiment investit principalement dans un large éventail d’obligations d’entreprises et d’État émises sur les marchés émergents (y compris la Chine continentale) et libellées en devises locales. Ces actifs peuvent inclure des obligations conformes à la Charia. Ce Compartiment peut investir dans n’importe quel secteur et n’importe quelle qualité de crédit. Le Compartiment peut également investir dans des instruments du marché monétaire et paut utiliser des produits dérivés et des produits structurés. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de crédit
Risque de liquidité
Risque de contrepartie
Risque associé aux instruments dérivés
Risque lié aux marchés émergents
Risque opérationnel
Risque associé à la Chine
Risques liés aux obligations islamiques

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de BlackRock Global Funds (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,47%
dont 0,50% payés à MeDirect
VNI
€ 8,57
Objectif d'investissement
Le Fonds vise à optimiser le rendement de votre investissement, en combinant la croissance du capital et du revenu des actifs du Fonds. Le Fonds investit au moins 70% du total de son actif dans des titres de créances, qui comprennent des obligations et des instruments du marché monétaire à court terme. Ces titres de créances peuvent être émis par des Etats, des organismes d’Etat des marchés émergents, ainsi que des sociétés et des entités supranationales domiciliées, ou exerçant la majeure partie de leurs activités, dans des marchés émergents. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de crédit
Risque de liquidité
Risque de contrepartie
Risque associé aux instruments dérivés
Risque de change
Risque lié aux marchés émergents
Risque de taux d'intérêt

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de Robeco Capital Growth Funds (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,46%
dont 0,63% payés à MeDirect
VNI
€ 113,05
Objectif d'investissement
Le compartiment Robeco BP US Large Cap Equities investit dans des actions à grande capitalisation aux États-Unis. Le fonds est principalement composé d'actions ayant une capitalisation boursière de plus de 2 milliards de dollars. Son processus de sélection vise à rechercher des actions sous-valorisées et est fondé sur une approche axée sur la valeur, une analyse interne intensive et une aversion pour le risque. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de volatilité
Risque de concentration

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de Robeco Capital Growth Funds (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,50%
dont 0,63% payés à MeDirect
VNI
€ 94,33
Objectif d'investissement
Le Fonds investit dans des actions à faible volatilité (fluctuation faible des cours) des pays émergents à travers le monde et s'efforce à atteindre une performance supérieure ou égale à celle des marchés émergents, avec un risque de baisse plus faible. Ces actions à faible volatilité sont sélectionnées sur la base d'un modèle quantitatif qui classe les actions de diverses manières . Les fluctuations de taux de change auront de ce fait un impact direct sur le cours de l'action du fonds. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque lié aux marchés émergents
Risque associé à la Chine

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de Man Funds plc (Open Ended Investment Company domicilié à Irlande)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,84%
dont 0,75% payés à MeDirect
VNI
€ 71,43
Objectif d'investissement
Le Fonds vise à générer une plus-value à long terme en investissant principalement dans des actions de sociétés japonaises. Il peut également investir dans d'autres catégories d'actifs, notamment les titres de créance, les devises, les dépôts et d'autres fonds de placement, ainsi que dans d'autres régions. Un processus de présélection des placements rigoureux peut impliquer que le Fonds détienne un nombre relativement restreint d'investissements. Le Fonds peut utiliser des instruments financiers dérivés. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
N/A
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de liquidité
Risque associé aux instruments dérivés
Risque de volatilité
Risque de concentration

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Nom et catégorie du fonds
Compartiment de Robeco Capital Growth Funds (SICAV domicilié à Luxembourg)
Profil de risque et de rendement
1
2
3
4
5
6
7
Risque plus faible
donc moins de
rendement possible
Risque plus élevée
donc plus de
rendement possible
Frais courants
1,21%
dont 0,50% payés à MeDirect
VNI
€ 21,98
Objectif d'investissement
Le Fonds investit dans des obligations d'entreprise ayant une notation inférieure à Investment Grade (ce qui signifie qu'elles n'ont pas à répondre à un niveau établi de solvabilité), émises principalement par des émetteurs de marchés développés (Europe/États-Unis). Le portefeuille est largement diversifié, avec un biais structurel sur les segments à notation élevée du High Yield. Tous les risques de change ont été couverts. Pour tout complément d’information, veuillez consulter le prospectus du fonds.
Notation Morningstar :
Document juridique
Prospectus
KIID
Profil de risque
Risques importants qui ne sont pas suffisamment pris en compte dans le profil :

Risque de crédit
Risque de contrepartie
Risque associé aux instruments dérivés
Risque des valeurs sous-jacentes spécifiques

Vous trouverez tous les autres risques associés à ce fonds dans le prospectus.
Mode de gestion (vs indice de référence)
Active
Tarifs
Frais d'entrée non récurrentsTaxe boursière à l’achatDroits de garde (annuels)Taxe sur la plus-valueFrais de sortie non récurrentsTaxe boursière à la vente
AucuneAucuneAucuneAucuneAucuneAucune
Ces fonds n'ont pas de date d'échéance.
Vous pouvez consulter la dernière valeur nette d'inventaire de chaque fonds sur www.beama.be.
Vous pouvez déjà investir dans un plan d'investissement à partir de 2.500€
Il est possible que ces fonds appliquent le swing pricing. Pour plus d’infos, consultez les prospectus
Avantages
  • Diversifié sur divers fonds avec un profil de risque équilibré
  • Sélection de fonds de distribution qui versent des dividendes de façon régulière
  • Mêmes conditions que lors de l'achat des fonds par vous-même
Inconvénients
  • Une sélection de fonds équilibrés ne veut pas dire qu'aucune perte ne peut se produire
  • Pas de surveillance de votre portefeuille par MeDirect
  • Vous payerez 30 % de précompte mobilier sur les versements de dividendes, et l'impôt sur les gains en capital lors de la vente éventuelle de fonds qui investissent plus de 10% dans des obligations. Cette déduction est effectuée automatiquement, ce qui signifie que vous n'avez pas besoin de l'indiquer dans votre déclaration d'impôts.
Si vous avez la moindre réclamation, vous pouvez prendre contact avec notre agent de conformité à l'adresse suivante : Compliance Officer MeDirect, 66 Boulevard de l’Impératrice – B-1000 Bruxelles, ou via email complaints@medirect.be. Pour les litiges financiers, vous pouvez contacter notre médiateur Ombudsfin à l'adresse, North Gate II, Koning Albert II – laan 8 bus 2, 1000 Brussel ou via email sur ombudsman@ombudsfin.be
Choisissez ce plan d'investissement