Il existe un vieil adage dans le monde de la finance : les meilleurs secrets d’investissement restent bien cachés.
Pendant de nombreuses années en Belgique, si l’on souhaitait investir son argent auprès de Wellington Management, il n’était pas possible de simplement ouvrir une application et d’acheter un fonds. Il fallait être un client institutionnel, par exemple une banque centrale, un fonds souverain gérant plusieurs milliards de dollars ou un fonds de dotation universitaire de grande envergure, ou bien y accéder par l’intermédiaire d’un intermédiaire.
Cette porte s’ouvre officiellement.
Avant d’aborder cette étape décisive, il est important de comprendre comment elle se déroule. Depuis des années, l’investissement de détail est confronté à un conflit d’intérêts connu sous le nom d’architecture fermée. Lorsque vous entrez dans une banque traditionnelle, celle-ci vous proposera presque toujours ses propres fonds d’investissement, commercialisés sous sa marque, que ces fonds soient réellement performants ou non.
MeDirect a rejeté ce modèle traditionnel en mettant en place une plateforme à architecture ouverte. Nous ne concevons pas nos propres fonds dans le but de vous enfermer dans un écosystème fermé. Au contraire, nous jouons le rôle d’une passerelle transparente vers l’ensemble du monde financier, en sélectionnant et en regroupant les meilleurs fonds disponibles sur le marché.
Nous pensons qu’un gestionnaire d’actifs ne peut pas exceller dans tous les domaines ; c’est pourquoi nous vous proposons une plateforme qui vous permet de comparer les offres en toute transparence.
En accueillant notre tout nouveau partenaire, Wellington Management, dans une plateforme à architecture ouverte qui compte déjà près de 100 gestionnaires d’actifs de renommée mondiale, ce lancement offre un accès élargi aux investisseurs particuliers à la recherche d’une puissance de gestion de niveau institutionnel, sous la devise : « My Money, My Choices » (Mon argent, mes choix)
Un cas particulier : le pouvoir de 1 300 milliards de dollars
Wellington Management n’est pas une société de gestion comme les autres ; c’est un véritable géant du secteur, qui gère la somme colossale de 1 300 milliards de dollars d’actifs. Pour mettre ce chiffre en perspective, leur volume annuel de transactions dépasse à lui seul 19 000 milliards de dollars.
Fondée en 1928, la société a traversé près d’un siècle de cycles économiques. Ce qui distingue véritablement Wellington, c’est son ADN : elle reste un partenariat détenu à titre privé. En 1979, les associés ont racheté la société, s’assurant ainsi qu’elle n’aurait jamais à rendre de comptes à des actionnaires extérieurs avides de gains trimestriels à court terme. À l’heure actuelle, aucun associé ne détient plus de 5 % de la société. Cette structure unique permet à Wellington d’adopter une vision véritablement à long terme, en innovant et en investissant même lorsque les marchés actuels sont agités.
L’évolution : uniquement des institutions vers votre compte
Pour comprendre pourquoi ce partenariat est si unique, il faut examiner le profond changement stratégique qui est en train de réduire l’écart entre l’investissement institutionnel et l’investissement de détail :
- Les fondements institutionnels (le passé) : historiquement, l’activité de Wellington s’est construite autour de la prestation de services à une clientèle institutionnelle, que ce soit des fonds de pension, des assureurs, des banques centrales, des entités souveraines et d’autres grands détenteurs d’actifs, pour lesquels la société gère des mandats complexes de plusieurs milliards de dollars. Sa plateforme d’investissement, la rigueur de ses analyses et ses compétences en matière de construction de portefeuilles ont été développées pour répondre aux besoins de certains des gestionnaires d’actifs les plus avertis au monde.
- L’expansion vers la gestion de patrimoine (le présent) : alors que la demande en matière de gestion de portefeuille de niveau institutionnel s’est accrue dans tous les canaux de gestion de patrimoine, Wellington a renforcé sa présence dans ce secteur, rendant ainsi accessibles, via des plateformes telles que MeDirect, des stratégies qui n’étaient auparavant disponibles que dans le cadre de mandats de grande envergure.
5 faits fascinants sur Wellington Management
Au-delà de son envergure considérable, Wellington se distingue par une culture et une histoire uniques qui la différencient de presque tous les autres gestionnaires d’actifs au monde :
- Le plan d’action pour le fonds commun de placement : en 1928, le fondateur Walter L. Morgan a lancé le Wellington Fund, largement considéré comme le premier fonds commun de placement équilibré aux États-Unis. John C. Bogle a ensuite quitté Wellington avant de fonder Vanguard et de révolutionner le secteur. Ce qu’il faut en retenir, c’est que Wellington n’a jamais misé sur le battage médiatique, mais plutôt sur une gestion réfléchie des capitaux, toutes classes d’actifs confondues, avec une orientation client à long terme qui caractérise encore aujourd’hui la société.
- La tradition de la « réunion du matin » : chaque jour de la semaine depuis 1958, les équipes d’investissement de Wellington se réunissent pour leur légendaire réunion matinale. Les gestionnaires de portefeuille, les analystes et les scientifiques des données débattent vivement des idées et remettent en question les hypothèses. C’est un « écosystème d’idées » qui s’oppose aux silos organisationnels.
- Des climatologues dans nos équipes : Wellington ne se contente pas d’examiner des tableaux financiers. Grâce à une collaboration historique et de longue date avec le Woodwell Climate Research Centre, ils intègrent des climatologues au sein même des équipes de gestionnaires de portefeuille afin d’évaluer l’impact des risques climatiques physiques sur les actifs des entreprises au cours des 30 prochaines années.
- Synergies entre le secteur privé et le secteur public : compte tenu de son envergure considérable, Wellington investit à toutes les étapes du cycle de vie des entreprises, du capital-risque et du capital-investissement en phase de démarrage jusqu’aux actions cotées en bourse en phase de maturité. Cela permet à leurs responsables d’avoir « une vue d’ensemble » du spectre des investissements publics et privés.
- Plus de 50 équipes d’investissement intégrées : la société fonctionne selon un modèle de « boutique intégrée ». Près de 50 équipes d’investissement spécialisées, axées sur les actions internationales, les titres à revenu fixe, les solutions de crédit ou l’investissement durable, travaillent sous un même toit, partageant leurs données brutes de recherche tout en conservant une responsabilité ciblée et indépendante.
En résumé
La gestion démocratique du patrimoine n’est plus un concept d’avenir, c’est déjà une réalité. Ce qui n’était autrefois accessible qu’aux plus grands fonds d’investissement mondiaux est désormais à la portée de tous ceux qui souhaitent se constituer un portefeuille diversifié, en quelques clics seulement. Les investisseurs institutionnels bénéficient depuis longtemps de l’accès à des gestionnaires de fonds de premier plan, et c’est désormais aussi le cas des investisseurs particuliers.
Avertissement d’ordre général
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