Si vous souhaitez retirer ou ajouter un montant, il sera composé conformément aux pondérations des fonds dans le Portefeuille-Modèle à ce moment-là. La répartition en pourcentage par fonds est arrondie vers le bas, sans décimales. Par exemple, 9,63 % deviendra 9 %. Le montant restant sera alors ajouté au plus grand fonds du Portefeuille-Modèle, afin d’avoir toujours un total de 100 %. Une fois que vous avez confirmé l’ordre, il est envoyé pour traitement. Vous devez prendre en compte que les fonds n’ont pas toujours le même temps de traitement. Pour chaque ordre, vous recevrez une confirmation d’exécution via la boite de réception du site sécurisé. Le montant demandé sera disponible sur le Compte Liquidités lié au Portefeuille-Modèle.

Au lieu de vendre chaque fonds séparément, vous pouvez également choisir de vendre tous les fonds du Portefeuille-Modèle via l’icône ‘Vendre tout”. Veuillez noter que MeDirect ne facture aucun coût de transaction. En cas de vente d’un fonds de capitalisation, vous devez toutefois payer la taxe boursière et éventuellement la taxe sur la plus-value.

Vous pouvez retirer un montant du portefeuille-modèle. Ce montant sera composé sur la base des pondérations actuelles des fonds alors compris dans le portefeuille-modèle. Vous pouvez retirer vous-même ce montant par le biais du site web sécurisé. Choisissez le portefeuille-modèle par le biais de “Mes investissements”, puis cliquez sur l’icône “Retirer un montant”. Le montant minimum est de 2.500 €. Vous devez également veiller à conserver un montant minimum de 2.500 EUR d’investissements dans votre portefeuille-modèle. Vous pouvez également choisir de vendre tous les fonds du portefeuille-modèle en cliquant sur l’icône “Vendre tout”. Attention : MeDirect n’impute pas de frais de transaction, mais vous devez payer un impôt de bourse lors de la vente de fonds de capitalisation et éventuellement aussi une taxe sur la plus-value.

Chaque fois qu’un dividende est distribué par un fonds inclus dans votre Portefeuille-Modèle, il sera versé au Compte Liquidités lié à votre portefeuille. Vous pouvez garder ce montant dans ce compte, le transférer vers d’autres comptes MeDirect ou vers votre compte lié.

La cotisation mensuelle sera traitée le 20 de chaque mois ou le jour ouvrable suivant si le 20 n’est pas un jour ouvrable. Cette cotisation sera prélevée sur le Compte Liquidités d’origine, défini lors de l’établissement de votre Portefeuille-Modèle. Dans le cas d’un solde insuffisant, votre cotisation ne sera pas traitée. Si votre Portefeuille-Modèle a été créé avant le 10 du mois, la première cotisation mensuelle sera traitée au cours du même mois. Si votre Portefeuille-Modèle a été créé le ou après le 10 du mois, alors votre première cotisation mensuelle sera traitée le mois suivant.

Vous pouvez verser un montant supplémentaire conformément aux pondérations des fonds à ce moment-là. Vous pouvez ajouter vous-même ce montant à travers le site web sécurisé. Vous choisissez Portefeuille-Modèle via ‘Aperçu de mes investissements’ et vous cliquez sur l’icône ‘Verser un montant supplémentaire”. Le montant minimum est de 2 500 €.

La fréquence des contributions mensuelles ne peut pas être modifiée étant donné qu’elle est fixée automatiquement à une fois par mois. Si vous souhaitez modifier votre contribution mensuelle ou y mettre fin, vous pouvez modifier le montant dans le portefeuille-modèle par le biais de « Contribution mensuelle ». Si vous souhaitez cesser totalement vos contributions mensuelles, attribuez à « Contribution mensuelle » la valeur 0. Si votre instruction de modification ou arrêt de la contribution mensuelle est reçue avant le 10 (en tant que nouveau client) ou le 14 (pour les clients existants) du mois, la modification sera effectuée le même mois. Si votre instruction de modification ou arrêt de la contribution mensuelle est reçue après les dates susmentionnées, la première contribution mensuelle sera traitée le mois suivant.

Votre contribution mensuelle sera répartie entre les différents fonds, sur la base de votre premier achat du portefeuille-modèle. Autrement dit, sur la base de la composition initiale du portefeuille-modèle. Si vous avez apporté vous-même des modifications à ce portefeuille-modèle, vous devez en tenir compte.

Les Portefeuilles-Modèles n’entraînent aucun frais supplémentaire. Vous ne payez aucun droit d’entrée ni de sortie. En cas de vente d’un fonds, vous devez toutefois tenir compte de la taxe boursière ou éventuellement de l’impôt sur la plus-value pour les fonds qui investissent plus de 10 % en obligations. Cette retenue est finale, c’est-à-dire que vous ne devez plus la déclarer vous-même sur votre feuille d’impôts.

Le Portefeuille-Modèle ‘Capitalisation’ présente cinq profils de risque différents. Vous pouvez choisir un profil de risque allant de défensif à dynamique. Le portefeuille défensif se compose essentiellement de fonds d’obligations, le portefeuille dynamique de fonds d’actions. Par conséquent, un portefeuille dynamique sera plus sensible aux fluctuations boursières ou, en d’autres termes, présente une volatilité plus élevée. Les perspectives de gain d’un portefeuille dynamique seront plus élevées que celles d’un portefeuille défensif. Le Portefeuille-Modèle ‘Revenu’ présente toujours un profil de risque équilibré.