Un portefeuille diversifié, focalisé sur le rendement

Performances historiques sur 1, 3, 5 et 10 ans

Ci-dessous un aperçu des rendements total annualisés de nos portefeuilles (de défensif à dynamique). Vous verrez aussi que nous avions surperformé le benchmark pour les 3, 5 et 10 dernières années. Ceci concorde avec notre ambition de réaliser de solides rendements à long terme pour nos clients avec un portefeuille diversifié composé des meilleurs fonds.

1 an
3 ans
5 ans
10 ans
Date de début
1-jan-17
1-jan-15
1-jan-13
1-jan-08
Date de fin
31-déc-17
31-déc-17
31-déc-17
31-déc-17
Defensive
Benchmark défensif
+2,29%
+0,41%
+2,62%
+2,29%
+3,94%
+3,81%
+5,13%
+4,53%
Modéré
Benchmark modéré
+4,41%
+1,65%
+4,14%
+3,77%
+5,72%
+5,52%
+5,58%
+5,21%
Equilibré
Benchmark équilibré
+5,81%
+3,18%
+5,58%
+5,24%
+7,54%
+7,34%
+6,37%
+5,86%
Croissance
Benchmark croissance
+8,55%
+5,28%
+6,82%
+6,52%
+8,93%
+8,91%
+6,65%
+5,91%
Dynamique
Benchmark dynamique
+10,81%
+7,05%
+7,78%
+7,60%
+9,94%
+10,33%
+6,58%
+6,06%

Le tableau ci-dessus mentionne les rendements brut annualisés (hors frais de gestion (max 0,90%). et taxes éventuelles de nos cinq portefeuilles (défensif à dynamique). Plus d'info sur nos tarifs de gestion de patrimoine. Les performances passées ne sont pas une garantie des résultats futurs. 

L'évolution des rendements de nos cinq portefeuilles

Dans la graphique ci-dessous (données jusqu'au 31/12/2017) vous pouvez consulter les rendements bruts cumulés de nos cinq portefeuilles (défensif à dynamique) sur 3, 5 et 10 ans.


Benchmark Équilibré

Portefeuille Équilibré

Les portefeuilles de MeDirect ont été mis en place le 31 mars 2014. Les performances indiquées avant cette date sont fondées sur des données rétrospectives contrôlées (‘backtesting’) et sont calculées en utilisant la moyenne pondérée des fonds actuels du portefeuille (au 31 mars 2014) trois, cinq et dix ans plus tôt. Pour les fonds plus récents, un indice a été utilisé pour calculer le rendement. Les fonds ont été rééquilibrés chaque trimestre, pour correspondre aux objectifs. L’allocation d’actifs reste statique pendant toute la simulation rétrospective. Les rendements excluent les frais de gestion MeDirect, mais prennent en compte les frais facturés par les gestionnaires des fonds sous-jacents. Les performances ne sont fournies qu’à titre indicatif et ne doivent pas être considérées comme les résultats réels du portefeuille. Les performances passées ne sont pas indicatives de celles à venir.


Le Benchmark MeDirect est composé sur base des indices sous-jacents suivants, pondéré en fonction du profil de risque du portefeuille géré : Indice MSCI ACWI ex Europe NR EUR ; Indice MSCI Europe NR EUR ; Indice Barclays Euro Aggregate Bond ; Indice Barclays Global Aggregate Bond TR EUR. Les portefeuilles défensifs et modérés comprennent également l'Euribor à 3 mois.