Portefeuille-Modèle Revenu

Avec notre Portefeuille-Modèle 'Revenu', vous investissez dans un portefeuille diversifié composé de fonds de qualité dans le but de générer des revenus supplémentaires de votre épargne. En collaboration avec les spécialistes financiers de Morningstar, nous avons élaboré une sélection de fonds de distribution à bonne performances avec un profil de risque équilibré.

Caractéristiques

Destiné à viser un revenu attrayant et régulier

Les fonds de ce portefeuille diversifié distribuent un dividende sur une base régulière. En 2017, ce portefeuille a réalisé un rendement total de 5,18 % brut, dont 3,05 % de dividendes bruts. Dans le tableau ci-dessous, vous trouverez un aperçu des performances historiques sur trois et cinq ans. Attention: les résultats passés ne sont bien sûr en aucun cas une garantie des performances futures.

Fonds de distribution avec un profil de risque équilibré

Avec Morningstar, l'un des plus grands bureaux d'analyse financière indépendants, nous avons composé une sélection de fonds de distribution aux belles performances et au profil de risque équilibré. Vous bénéficiez ainsi d'un revenu régulier tout en maîtrisant les risques. Dans la sélection de fonds, Morningstar veille à ce qu'en plus de la distribution de dividendes, il y a également des possibilités de croissance du capital.

Commencez à investir à partir de 2.500 € sans aucun frais d'entrée ou de sortie

Tout comme la plupart des fonds individuels, vous ne payez pas de frais d'entrée, de sortie, ni de transaction.

Composé avec Morningstar

MeDirect Bank travaille en collaboration avec Morningstar, un bureau d'études financières réputé et indépendant, afin de sélectionner les meilleurs fonds pour nos portefeuilles et de définir une répartition saine des actifs.

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Avantages


  • Diversifié sur divers fonds avec un profil de risque équilibré

  • Sélection de fonds de distribution qui versent des dividendes de façon régulière

  • Mêmes conditions que lors de l'achat des fonds par vous-même

Inconvénients


  • Une sélection de fonds équilibrés ne veut pas dire qu'aucune perte ne peut se produire

  • Pas de surveillance de votre portefeuille par MeDirect

  • Vous payerez 30 % de précompte mobilier sur les versements de dividendes, et l'impôt sur les gains en capital lors de la vente éventuelle de fonds qui investissent plus de 10% dans des obligations. Cette déduction est effectuée automatiquement, ce qui signifie que vous n'avez pas besoin de l'indiquer dans votre déclaration d'impôts.

Aperçu des performances passées

Aperçu des performances passées sur un, trois et cinq ans

Le portefeuille-modèle 'Revenu' a réalisé un rendement total de -7,87% brut, dont 3,47% de dividendes bruts. (hors précompte mobilier et éventuel impôt sur les gains en capital lors de la vente).

1 an
3 ans
5 ans
Date de début
1-jan-17
1-jan-15
1-jan-13
Date de fin
31-déc-17
31-déc-17
31-déc-17
Rendement total
-7,87%
+0,31%
+3,29%

Dans le tableau ci-dessus, vous trouverez également les rendements annualisés sur 1, 3 et 5 ans. Les performances indiquées sont une simulation sur la base de l'historique des valeurs VNI (valeur net d’inventaire) des fonds composant le portefeuille. Les performances ne sont fournies qu’à titre indicatif, et les performances passées ne sont évidemment pas indicatives de celles à venir.

Informations supplémentaires sur les Plans d'investissements de MeDirect

  • Grâce à ces Plans d'investissements, MeDirect vous offre un outil pour investir dans un panier diversifié de fonds en une seule et facile étape.

  • L'entrée à travers un Plans d'investissement comporte les mêmes conditions que lorsque vous achetez les fonds un par un, et sans aucun frais d'entrée ou de sortie.

  • Chacun de nos Plans d'investissements possède ses propres caractéristiques (profil de risque, capitalisation ou distribution). Vous pouvez contrôler le(s) portefeuille(s) que vous choisissez, et les gérer vous-même en ligne ou les ajuster

  • Un Plan d'investissement est un produit « Exécution uniquement » pour lequel nous ne donnons pas de conseils personnalisés.

  • Optez pour notre gestion de patrimoine en ligne si vous souhaitez des conseils personnalisés concernant votre profil d'investissement et confiez le contrôle de votre portefeuille à nos experts.

  • Les Plans d'investissements sont composés de fonds. Fonds est le nom populaire pour OPC (Organisme de Placement Collectif). Un OPC est une entreprise qui réunit plusieurs investisseurs et investit leur argent déposé dans diverses options d'investissement, comme les actions, les obligations, les liquidités, etc., afin de répartir le risque.

  • Vous devez toujours consulter le KIID, le prospectus et le rapport annuel des fonds inclus dans les portefeuilles ; vous les trouverez facilement en cliquant sur le nom du fonds lorsque vous effectuez la simulation d'un portefeuille spécifique.

  • Avec un Plan d'investissement, vous visez un rendement à long terme potentiellement plus élevé (à notre avis au moins 5-10 ans). Il y a, bien sûr, des risques liés à l'investissement, et des pertes peuvent se produire. Un portefeuille-modèle n'offre aucune garantie pour le capital.

  • Si vous avez la moindre question, veuillez consulter la rubrique Plans d'investissements dans notre section Questions fréquentes, ou veuillez contacter notre Service Clientèle soit par téléphone au 02 518 0000, soit par e-mail info@medirect.be. Ils seront heureux de vous aider.